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14 债务融资（第1页）

14债务融资

亚当想要说话，但被海莉瞪了一眼。

她事先提醒过他，不要在这个地方开口畅谈他的那些“未来梦”。

脚下这片土地并不为梦想买单。

“我来替我的老板解释一下他正在做的事。”海莉说，“我需要一台笔记本电脑。”

抽拉凳子的声音窸窸窣窣响起。

长桌尽头，约翰·兰利翻看着海莉带来的文件，从头到尾没说一句话。他的手指随意地拨弄着纸张，偶尔停下，看几秒，再翻过

“user（使用者）—work（网络）——tents（内容）。我们通过优化分发算法，能够显着提高数据传输效率，减少延迟。”海莉用笔记本放映自己做的简易动画，“这是Novamind现有技术的价值所在。”

她停顿了一下，给对方留出消化的时间，随即切入重点：“目前，矽谷有十四家中小型企业已经成为我们的固定客户，同时有两家大型企业正在试图将这项技术引入它们的産品，这构成了我们主要的现金流来源。”

“现在我们想要开发的推荐引擎，简单来说，就是把用户的浏览记录看作交易行为，通过分析他们的兴趣波动，预测他们可能点击丶购买或订阅的内容，从而分发更精准的广告或服务。”

约翰·兰利稍稍直起身了些，他不得不承认，这位海莉小姐很有推销的天赋：她在该复杂的地方复杂，在该简单的地方简单。

技术和算法的具体细节被一笔带过——那些无关紧要，行外人也听不懂。但财务数据丶专利优势丶市场扩张计划，被她用简单的图表和精准的语言呈现得一目了然。

“我们计划在未来18个月内，将引擎与现有的六家中型电子商务平台整合。”海莉说。

这话一出口，亚当忍不住多扫了她几眼，他皱了皱眉，看在在场人数衆多的情况下，到底没有开口打断。

瑞安则是目瞪口呆。

如果没有记错的话，他们的未来计划里似乎没有这一环。

这是什麽时候决定的事情？

海莉没有管他们，厚着脸皮继续：““这些平台的目标市场集中在北美和西欧，用户基础稳定，总体流量约占整个市场的12%。”

18个月，足够novamind拿到这笔资金和林奇证券的背书去做很多事了，海莉并不觉得她描绘出来的图景有什麽问题。金融的核心在于以有限的资源撬动更大的增长，而这种行为在行业里有一个专业而高大上的称谓：杠杆。

如果亚当够聪明，他会明白这个窗口期对于一家上升期的企业有多麽的关键。

会议室里一片寂静。

除了海莉指尖敲击键盘的声音，还有笔记本风扇低低的嗡鸣，整个房间的人都在等待兰利的回应。

过了许久，他缓缓道：“海莉小姐，你想要什麽？或者换句话说，你想要我们拿出多少钱。”

“5000万美金，夹层融资+可转换债券，五年期，8.5%的利率。”她说，“如果公司估值在五年後增长三倍，林奇的投资回报率将达到4.2倍。”

海莉拿出了她的金字塔结构图，把她的盖楼理论重复了一遍。

科技公司的可转债融资，至少在当前的矽谷，乃至整个美国的初创非上市企业中，这并不是一种很常见的常规操作。

因为慷慨的风险投资人往往会拿出一大笔钱扔给矽谷的科技公司，数千家企业依靠着来自全世界投资者的馈赠发展自己的业务，知名风投公司拥挤着扎堆在斯坦福大学後的沙丘路（SandhillRoad）上，依靠寥寥百万美金的投资拿走一家公司20%-30%甚至更多的股份。

华尔街并非不想捞这笔生意，但受制于融资模式，他们不知道从何入手，只能通过收购些小的公司为中介参与到交易中。

偏偏novamind的确是一家很有潜力的公司，以至于任何专业人士仔细了解它以後，都会持有和海莉一样的看法——这是一匹已经接近成熟期的黑马。只要加以包装，它可以展现出足够的价值。

兰利同样如此，他已经完全燃起了兴趣，甚至抽出纸和笔，在白纸上演算起来，等他落笔时，他慢吞吞道：“很有趣，但我们从没做过这样的事情，你怎麽确定这个回报率？”

“我算过了。”海莉敲了敲键盘，切换画面，笔记本风扇声音大了些，她指着屏幕上的无数条曲线，“我已经计算过每一种可能。”

兰利看了一眼屏幕上正在运行的资本回报率模拟图表，数字在不断变化，每一次计算叠代，都在调整融资结构下可能的收益。

完美到，几乎可以被称为......惊人。

兰利低低地笑了一声。

“你的计算模型是谁设计的？”他问道。

“我自己。”海莉的回答简短直接。

兰利的眉毛微微挑起，似乎对这个答案有点意外，但没有多问。他转头看向亚当，“如果这笔交易成立，你打算用这笔钱做什麽？”

亚当终于找到机会说话，他想了片刻：“扩张服务器，优化算法，提高技术团队的规模……”

等他说完，海莉补了一句：“让兰奇证券的投资增值至少三倍。”她说。

她内心有一种预感，约翰·兰利已经心动了，并非仅仅是对novamind这家公司心动。

“希望你们理解，这不是哪一个人可以作出的决定，一个全新的模式，全新的实践......我们要开会讨论方案的可行性，如果必要的话，还要提交董事会...不过仅代表我自己，我很愿意和卡弗利先生完成这次合作。”兰利微微一笑，“我想，不会太久，你就会得到伍德的消息。”

“我会耐心等候，兰利先生。”亚当也回以一笑，他站起来，和约翰·兰利握了握手。

海莉对他的表现特别满意。

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